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Stratégie financière

Pour changer sa vie financière, il faut d’abord prendre conscience de sa situation financière actuelle.

Par exemple si vous voulez partir du point a pour aller au point b, la première étape est d’avoir un plan bien précis.

Vous devez d’abord savoir quels sont vos actifs financiers et vos dettes personnelles en date d’aujourd’hui.

Par la suite, vous pourrez constituer un plan d’épargne mensuelle en suivant votre budget personnel de façon systématique.

Le temps et le suivi régulier de votre part vous donneront un succès financier à moyen et long terme.

Quel est mon avoir net ?

L'actif	Valeur approximative
Mes épargnes	$
Mes placements	$
Mes REER et FERR	$
Mes actifs immobiliers	$
Total de l'actif	$

Le passif	Valeur approximative
Mes dettes à court terme	$
Mes dettes à moyen terme	$
Mes dettes à long terme	$
Divers	$
Total du passif	$

AVOIR NET (actif moins le passif) :	$


Quelle est ma capacité d'épargne ?

Principaux revenus
Salaire (brut)	$
Revenus de pension (brut)	$
Revenus de placements (intérêts,dividendes)	$
Autres revenus (location, entreprise, etc.)	$
Total	$

Principales dépenses
Logement	$
Alimentation	$
Transport	$
Impôt et avantages sociaux	$
Dépenses personnelles et loisirs	$
Objectif d'épargne	$
Autres dépenses	$
Total	$

SURPLUS (DÉFICIT) ANNUEL (revenus - dépenses) :	$

Avec mon budget et mes objectifs d'épargne, quel montant puis-je consacrer à mon régime de retraite ou mon compte d’épargne?
$ (par semaine)

$ (par mois)